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成功案例

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多银行成功应用身份证识别系统避免假证横行规避经济损失

来源:www.shenfenzhengyueduqi.cn作者:广州万特科技公司 发表于:2013-06-21 09:37点击:

  近年来,随着经济发展,银行支付结算业务不断增长,经济犯罪类型和手法也不断翻新。针对新情况新问题,各大银行加大对账户实名制的执行力度,先后开展了存量单位账户和个人账户身份信息的清理核实,安装身份证读卡器等身份证识别系统,并对新开立账户统一严格执行联网核查制度,保障资金源头真实、可靠。

  针对手段翻新的犯罪形式,各银行采取多种有针对性的防范措施。譬如中国银行引入身份证识别仪器,渤海银行和大连银行举办了全行票据防伪及鉴别培训,河北银行向全辖网点下发了风险提示,光大银行引进防伪鉴别系统,促进业务人员快速掌握部分国家货币、票据及证照的防伪点等。在强有力措施的作用下,多起金融欺诈案件在第一时间得到有效阻截。

  特别在今年初,金融机构发布了不法分子假冒他人名义办理借记卡案件的风险提示,各银行普遍加强了客户真实身份识别,凭借居民身份证读卡器对于二代证的专业识别,成功堵截多起冒用身份证办理业务的案例,银行一线柜员识别风险的意识和能力明显得到提高。

        案例一,农行天津分行一网点在为两名客户办理借记卡开卡业务时,在使用二代证读卡器登记身份证并上传信息,经联网核查显示客户所持身份证与联网核查信息一致,但身份证照片与客户本人存在差异,且客户有意低头遮挡面部。银行工作人员询问该客户是否在农行办理过借记卡,其声称没有,但经查这两个身份证号码均有开卡记录。鉴于上述疑点,银行工作人员要求客户提供辅助资料证明身份,二人无法提供,随即终止办理业务。

  案例二,华夏银行天津滨海新区分行一网点在为客户办理开办借记卡、网银、电话银行等业务时,发现其身份证无磁性且无法用二代身份证阅读器读取。银行工作人员随即手工输入客户姓名与身份证号码,发现联网核查系统返回照片与客户所持身份证上照片明显不符,便拒绝办理业务。客户坚称该身份证是多年前办理,态度强硬要求继续办理业务,并佯装投诉。该行立即采取报警措施,客户见状,丢下身份证离开银行。此外,今年4月,华夏银行天津武清一网点在为客户办理定期存款提前支取业务时,发现客户所持存单系伪造,且该行系统中无相关开户信息。经询问,客户称该存单系其亲属偿还的借款。

        案例三,工行天津分行一网点在为客户办理中职学生卡密码挂失及重置业务时,发现客户身份证照片与本人特征不符,且客户口音与身份证上的住址地域口音也有明显不同。为进一步确认信息,银行工作人员要求与客户核对预留手机号码,客户以手机已更换为由拒绝。银行工作人员随即拨打客户预留电话,与卡片真实主人取得联系,此时其对银行卡和身份证丢失尚不知情。银行工作人员立即报警,冒名办理业务的客户被带至公安机关。

  上述金融欺诈案件发生后,各金融机构针对不法分子诈骗方式、工具不断变化的情况,更加提高警惕,不断引入新型身份安全识别设备,严格遵守各项业务操作流程,防范金融欺诈风险,保护银行和客户资金安全。实践证明,多银行成功应用身份证识别系统避免假的证件横行规避经济损失,起到了很好的效果。






 

本文出自:广州万特信息科技有限公司-专注二代身份证阅读器,二代身份证读卡器等产品的开发和应用
原文标题:多银行成功应用身份证识别系统避免假证横行规避经济损失
原文地址:http://www.shenfenzhengyueduqi.cn/success/147.html

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