三姐妹持假证四处骗领银行卡生财 被银行身份证读卡器识破招数

　　涉嫌妨害信用卡管理罪的这三人是亲姐妹，一次偶然的机会，大姐遇上了“大老板”福建人李某，这日，李某神秘地告诉大姐可以拿别人的身份证到银行办理银行卡，办一张卡按照银行不同给她40元至50元的费用。大姐觉得是一条生财的好路子。于是，她将这种赚钱的方法告诉了二妹和三妹，两人当即表示一起干。大姐与李某联系，由李某为其提供身份证然后姐妹三人去办卡。

　　2013年6月，王某等三人来到诸城，从2012年6月29日起至2013年6月15日，王某三人手持葛某、吴某、李某、洪某、廖某、李某、陶某等11人身份证在诸城市邮政储蓄银行、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行等为加装身份证读卡器的分行网点银行采取冒用他人身份的方法从银行骗领银行卡31张。

　　2013年6月30日王家大姐在诸城市农业银行办卡时 ，工作人员用身份证读卡器读取该女子证件信息，发现该女子用来办卡的身份证与本人相差太大，立刻警觉地报警，随后王某被诸城市GA局刑警队抓获，现场从王某身上搜出他人身份证4张和冒用他人身份在银行办理的银行卡10张。经审查，王某随身携带的4张身份证均为别人丢失的身份证，且失主并未委托他人办理银行卡。随后，民警顺藤摸瓜，将三姐妹的上线“大老板”李某抓捕归案，团伙中两人因此投案自首，刑警大队一举将这一利用他人身份证办理银行卡的犯罪团伙一网打尽。共捕获身份证200余张，银行卡70余套。

　　生活中，人们经常接到一些诈骗电话和信息，编造各种理由让人往指定账户上打款。冒用他人身份证在银行开户办卡只是整个诈骗案的一个环节。大家要注意以下三点：

1.要看好自己的钱袋子，如果接到莫名其妙的电话，一定要警觉，千万不可轻信，以免上当受骗；

2.银行部门要尽到谨慎注意义务，防止不法分子冒用他人名义办卡；

3.要妥善保管好个人身份证等户籍资料，不可轻易外借他人使用，防止被不法之徒利用，给自己增添不必要的麻烦。如果发现个人身份证丢失，要及时到GA户籍部门挂失。

        近日，山东省诸城市街头出现三个操东北口音的外地人，他们手持几张他人身份证，穿梭于诸城各银行办理银行卡，一办完就赶到另外一家银行，继续办卡。大多数还没安装身份证读卡器的银行成功被骗领了银行卡，而加装了身份证读卡器的银行，则较为谨慎，识破这一宗假的证件来欺骗银行办理身份证业务的招数，报警后姐妹三人已被抓。日前，王某等三人因涉嫌妨害信用卡管理罪被诸城市人民检察院依法批准逮捕。

冒名办信用卡多用于诈骗 妥善保管个人身份证资料

　　办案人提醒：未经过他人允许，以他人身份信息办理银行卡已涉嫌犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条又一条之规定，涉嫌妨害信用卡管理罪。因此，王某三姐妹已涉嫌妨害信用卡管理罪被逮捕。

　　信用卡犯罪的产生原因是什么呢？为什么这几名犯罪嫌疑人能在银行办理出三十多张银行卡才被抓获呢？从网络分析和各大法院的报告分析表明，主要原因是发卡银行对申请人的证件审查不严、银行授信缺乏谨慎以及对代理发卡点疏于监督三大因素构成。

　　目前看来，这些银行卡最大的流向，就是信用卡诈骗犯罪。成为洗钱罪、诈骗罪等财产性犯罪的辅助手段，从而引发更大的社会危害结果，这种情况在司法实践中也并不少见。比如电话诈骗的犯罪团伙，就需要用到大量的银行卡，他们骗到钱后，马上就通过多张银行卡之间的转账，最终在个把小时内把钱转到国外，然后在国外取现，躲避侦查机关的拦截跟踪。另外，还有一种买入银行卡的特殊群体是一些淘宝商家。一方面，店主用这些非本人身份证及其名下的银行卡注册开店，以逃避其在网上交易中违规或违法行为的责任。




 

本文出自：广州万特信息科技有限公司-专注二代身份证阅读器,二代身份证读卡器等产品的开发和应用
原文标题：三姐妹持假证四处骗领银行卡生财 被银行身份证读卡器识破招数
原文地址：http://www.shenfenzhengyueduqi.cn/news/274.html