工行执行身份证识别登记严格把好反洗钱关口

        近日，中国工商银行(以下简称“中行”)为严格把好反洗钱关口，努力提高业务办理风险敏感度与识假防假能力，执行身份证识别登记，采取多种措施确保客户信息资料的真实性、完整性 ，不给犯罪份子留有可乘之机。

一,严格风险意识

        提高员工反洗钱意识与能力,及时了解当前洗钱犯罪的手法和方式,认真学习人民银行各项反洗钱规定、风险提示,引导员工深刻认识反洗钱工作的重要性、严肃性,从思想上与技能上具备把好反洗钱关口的综合素质。

二,严格身份识别

        严格按照实名制有关规定加装居民二代身份证读卡器等身份识别仪器,用以审查开户资料,确保"两真实一相符",即“身份证真实、身份证信息真实、身份证照片与客户本人相符”。

        此外加强港澳通行证、护照等非居民身份证有效证件相关信息的核实,防止开立假名或匿名账户。

三,严格联网核查

        对于联网核查返回照片或身份证照片与客户明显不符,且无法提供其他有效证明文件的,拒绝办理业务;

        对联网核查未返回照片或返回照片与客户本人有出入,但经过居民身份证读卡器鉴别身份证为真实的,要求客户提供其他佐证;

        对于代理开立个人存款账户的,严格按照代理开户的规定,同时审核代理人和被代理人有效身份证件,并向被代理人做好核实工作。

四,严格尽职调查

        在办理高风险业务时，一定要按照流程规定利用好二代证阅读器对客户进行联网核查和身份证鉴别，认真与客户核对相关账户余额、开户网点、开户日期、通讯地址和电话等信息；

        对于账户余额较大或存疑的，要有效识别是否为客户本人办理，这点要特别留意，一定要用身份证识别仪器多次操作；

        对涉及大额和可疑交易的客户，进行严格尽职调查，深入了解、判断，及时录入反洗钱监控系统，并按规定要求保存客户身份资料和交易记录。 






 

本文出自：广州万特信息科技有限公司-专注二代身份证阅读器,二代身份证读卡器等产品的开发和应用
原文标题：工行执行身份证识别登记严格把好反洗钱关口
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